Wwft bij online casino's
De Wwft is de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, de Nederlandse wet die kansspelaanbieders verplicht hun spelers te kennen, hun transacties te monitoren en ongebruikelijke transacties te melden bij FIU-Nederland. Ze geldt voor online en landgebonden aanbieders. Sinds 1 januari 2016 houdt de Kansspelautoriteit (Ksa) toezicht op de naleving door kansspelaanbieders.
Wat de Wwft van een casino vraagt
De kern van de wet is het cliëntenonderzoek, dat volgens de Leidraad Wwft van de Ksa in elk geval bestaat uit het verifiëren van de identiteit en het toekennen van een risicoprofiel aan de speler. Een speler mag niet deelnemen aan kansspelen voordat dat onderzoek is afgerond.
De Wwft werkt risicogebaseerd, dus hoe diep een aanbieder doorvraagt, verschilt per operator en per speler. Wie hoge bedragen inzet of afwijkend speelt, krijgt eerder aanvullende vragen dan wie af en toe een kleine storting doet, en een vaste drempel voor iedereen publiceert de Ksa niet.
Melden is geen keuze.
Waar je als speler de Wwft tegenkomt
Onderstaande tabel zet de verplichtingen naast het moment waarop een speler ze merkt, op basis van de Leidraad Wwft van de Ksa en de informatie van FIU-Nederland.
| Verplichting | Wat de aanbieder doet | Wat de speler merkt | Bron |
|---|---|---|---|
| Identificatie | Identiteit verifiëren | ID-check bij registratie | Leidraad Wwft Ksa |
| Risicoprofiel | Speler indelen naar risico | Soms extra vragen | Leidraad Wwft Ksa |
| Bron van middelen | Verklaring vragen, zo nodig documenten | Vraag om loonstrook of afschrift | Leidraad Wwft, december 2023 |
| Monitoring | Transacties en speelgedrag volgen | Meestal niets zichtbaars | Ksa |
| Meldplicht | Ongebruikelijke transactie melden | Niets: melding is vertrouwelijk | FIU-Nederland |
Wwft is iets anders dan KYC of Cruks
KYC is de praktische controle die je in de app ziet, terwijl de Wwft de wettelijke grond is waarom een Nederlandse aanbieder die controle moet doen en verder moet gaan dan een ID-scan. Cruks is een apart register tegen gokproblemen en heeft met witwassen niets te maken.
Sinds de aanpassing van de leidraad op 18 december 2023 beschrijft de Ksa een stappenplan voor de bron van middelen: eerst een verklaring van de speler, dan verificatie via openbare bronnen of documenten, en als dat niet lukt een risicoanalyse van transacties en speelgedrag. Een buitenlandse vergunning brengt die plichten niet mee naar Nederland, want de Ksa houdt alleen toezicht op aanbieders met een Nederlandse vergunning, en voor een aanbieder zonder die vergunning is de Ksa niet je toezichthouder.
Wie om documenten wordt gevraagd, wordt dus niet verdacht, maar ondergaat een wettelijke routine.
