Meldplicht bij online casino's
Meldplicht is de wettelijke plicht van een kansspelaanbieder om bepaalde informatie onverwijld door te geven aan een overheidsinstantie. In de Nederlandse online casinomarkt heeft het woord twee betekenissen: ongebruikelijke transacties melden bij FIU-Nederland op grond van de Wwft, en relevante wijzigingen en incidenten melden bij de Kansspelautoriteit. De speler doet zelf geen melding, maar merkt de gevolgen wel, bijvoorbeeld wanneer een aanbieder extra vragen stelt over de herkomst van geld.
Meldplicht onder de Wwft
De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme verplicht aanbieders van kansspelen op afstand om ongebruikelijke transacties te melden bij FIU-Nederland, zowel uitgevoerde als voorgenomen transacties. Of een transactie ongebruikelijk is, volgt uit subjectieve en objectieve indicatoren; bij een objectieve indicator moet de melding er komen, ook zonder concreet witwasvermoeden.
Een bekend voorbeeld van zo’n objectieve indicator is een contante transactie van € 10.000 of meer.
Vaak wordt de meldplicht verward met KYC. Het cliëntonderzoek gaat over wie de speler is, terwijl de melding gaat over wat er met het geld gebeurt. De Kansspelautoriteit houdt toezicht op de naleving, en de rechtbank Rotterdam oordeelde op 21 december 2021 dat een te late melding niet met terugwerkende kracht herstelt wat onverwijld had moeten gebeuren.
Meldplicht tegenover de Kansspelautoriteit
Een vergunninghouder voor online kansspelen meldt de Kansspelautoriteit elke relevante wijziging in zijn situatie, zoals nieuwe bestuurders, andere betaaldienstverleners of een gewijzigde aansluiting op Cruks. De basis ligt in artikel 5.1, tweede lid, van het Besluit kansspelen op afstand en in de Beleidsregels informatieplicht.
Sommige wijzigingen worden onverwijld gemeld, andere eens per kwartaal; een overdracht van de vergunning vraagt zelfs vooraf toestemming.
Een buitenlandse vergunning legt deze plicht tegenover de Nederlandse toezichthouder niet op.
